董事长盘继彪失联后，湖南盛大金禧金融服务有限公司(以下简称“盛大金禧”)被质疑“雷电”。最近很多客户来公司要投资款，都空手而归。
11月21日，本报讯(www.thepaper.cn)从湖南省地方金融监督管理局获悉，湖南省、长沙市此前已成立工作专班，按照处置非法集资相关机制开展工作。
“行政调查阶段已经结束，已经转入司法打击。”湖南省地方金融监管局副局长陈向东表示，“我们的行政执法机构已经确定它(盛大金禧)涉嫌非法集资”。
针对部分投资者的举报，长沙警方11月20日回复称，公安机关尚未正式立案，正在收集信息做进一步调查。
金禧总部办公楼位于长沙市芙蓉中路。本文除标注外，图片均为该报记者朱元祥。
监管部门:发现盛大金禧“自吸”，涉嫌非法集资。
盛大金禧实际控制人、董事长盘继彪于11月10日失联。据该公司多名经理称，盘继彪失联前曾去云南“找钱”。
2011年注册的盛大金禧，从事民间投融资领域的“中介服务”，连续多年以14%左右的“年回报率”吸引客户投资。在盘继彪失联前的11月初，许多客户未能收到“红利”，也无法拿回本金。据盛大金禧的几位经理称，有超过10万名客户没有支付他们的投资资金。该公司CEO杰博士(姓名)近日回复客户代表，确认总未偿还投资额“超过190亿元”。
金禧的商业行为是否违法？11月21日，记者来到湖南当地金融监督管理局了解情况。
11月1日，盘继彪在大金禧的“全国晨会”上发表了讲话。图片:盛大金禧微信微信官方账号
“盘继彪失联后，我们所有的工作都加快了。”负责金融监管和金融稳定的陈向东表示，今年6月和7月，盛大金禧的问题引起了监管部门的注意。事实上，2016年和2021年，盛大金禧曾因发布虚假投融资广告被行政执法部门处罚。
“当时发现它有‘自融’的迹象，要求它整改。”陈向东说，“但问题是，行政处罚和(司法)立案是有界限的。”
陈向东对本报明确表示，盛大金禧尚未获得从事融资业务的金融牌照。至于其在香港借壳上市后是否获得了香港的金融牌照，陈向东表示正在调查中。“初步判断，香港的金融牌照应该也没有拿到”。
据了解，2013年前后，国内多地在金融服务领域推广“温州经验”。在此期间，盛大金禧申请成为湖南省的“试点”企业。“可以搞试点，但是只能搞中介业务，只能做中介。”陈向东称，当时监管部门明确要求盛大金禧“不得非法吸收公众存款”。
“分析他(盘继彪)的轨迹，他从一开始就没有非法吸收公众存款。”陈向东了解到，盘继彪已先后建立了一些实体，如新能源开发，驾校，“金盘”，甚至成立了一个口罩厂。近年来，向投资者承诺高回报的盛大金禧正面临越来越大的压力。
“如何兑现回报？这可能会变成一个庞氏骗局。拿本金冲抵原来的利息，可能会从‘不吸’滑向集资诈骗。”陈向东分析道。
据介绍，针对盛大金禧金融业务存在的问题，湖南省、长沙市相关部门已成立工作专班。初步调查由湖南省地方金融监管局牵头，公安、市场监管、人民银行等部门共同推进。
“政府已经下达指令，按照非法集资处置机制进行操作。目前已完成初步行政调查。”陈向东介绍，通过调查，工作人员发现盛大金禧“自融”——融资本身。
“虽然它仍然以中介业务的身份出现，但渗透后可以发现，对接项目的公司是由盛大金禧控制的。融资本身，就会去非法吸收公众存款。”陈向东表示，目前，行政执法机关已经认定盛大金禧“涉嫌非法集资”，并查封了部分资产。“下一步就是司法介入”。
湖南地方金融监督管理局。
据说高管部分资金用于“借新还旧”，“金融办”假公章是个谜。
高回报是盛大金禧吸引投资者的“杀手锏”。
客户提供的《权益确认书》显示，盛大金禧向投资者承诺的“年收益率”多为投资额的14.4%，有的甚至达到16%。今年11月签订的合同中，“年收益率”降至13.2%，仍远超银行利率。
从合同的表面文字来看，客户并不直接投资盛大金禧，而是“加盟”一些合伙公司，缴纳“加盟金”。作为“服务企业”，盛大金禧在合同文本上与合伙企业一起盖章。
权益确认书上有盛大金禧子公司和“合伙企业”的印章。
2022年3月，客户朱倩投资8.5万元。她出示的权益确认书最后一页显示，除了盛大金禧子公司的印章外，合伙企业和执行事务合伙人也有盖章。
“后来我才知道，这两家合伙公司都是在一个地方注册的，在银盆岭那边。”朱倩说:“这只是一个空房子。”
这些“合伙企业”不仅出现在合同文本——客户交钱后拿到的收条上，上面的印章也显示了这些“合伙”公司。事实上，只有山大金禧的销售人员接触过客户。
“盛大金禧的业务员给了我一个账号，私人账号，让我转过去。”朱倩说，目前看来，从走私者的账户而不是公司账户转移资金可能涉嫌逃避监管。盛大金禧分公司的客户经理李南辉告诉该报，客户的投资“最终到了盛大金禧”。
客户的转账凭证显示，投资款进入了盛大金禧员工的个人账户。
据湖南省金融监管局副局长陈向东介绍，调查人员发现，“对接项目”的所谓合伙公司实际上由盛大金禧控制。那么，客户支付的钱到了盛大金禧后最终去了哪里？
近日，负责公司工作的盛大CEO杰博士在回复客户代表时表示，进入公司的投资资金“有三流”。“A流确实去了投资项目。是部分还是全部？对此我没有准确的数字。”根据谢博士的说法，其他两种投资资金的流向包括员工工资和佣金等业务过程中发生的费用以及“借新还旧”。“我个人认为是这样...有些基金去借新钱还旧钱”。
有客户代表质疑:盘继彪失联前一段时间，有消息称盛大金禧在与一家政策性银行合作。这是资金外逃的烟幕弹吗？
谢博士回复称，相关合作中接触的人“确实有人”，“但如何合作，是否已经达成，是否有协议，这是办公厅，我不知道”。杰博士说，包括他在内的管理层“我们没有参与任何资金转移”。
客户代表质疑盛大金禧的经营行为是否“合法”，杰博士回避了这个问题。“论英雄的成败。如果这个事情解决不了，就会有相应的问题。”他说，“我不谈合法不合法……我不想为公司背书，也不想承担这个责任。这要由相关部门来认定。”
11月19日，盛大金禧发布《关于良性退休相关事项的公告》，称将对公司资产进行保全和处置，以逐步清偿客户投资款。同时，盛大金禧也发布了独立良性退休的建议方案。根据这一方案，65岁以上客户和本金3万元以下客户的投资款，一年后退还，其他客户从2024年12月起缴纳。赎回过程分别分48期和36期完成，每期不超过10000元。
11月21日，一些客户来到盛大金禧讨论他们的意见。
目前，已有部分客户代表明确表示反对上述“建议方案”，要求缩短付款周期。
盘继彪失联11天后，11月21日，仍有部分客户来到盛大金禧咨询。有人在公司办公楼的37层找到了盘继彪的办公室。紫檀门紧锁，敲门没有回应。在这层楼，该报记者找到了追随盘继彪多年的秘书长智代。他正在自己的房间里工作，没有回答任何关于盘继彪的问题。
在盛大金禧36楼一间宽敞的办公室里，看不到任何公司员工，几个客户正无聊地坐在转椅和沙发上。近日流传的一段视频显示，一位客户在这间办公室的柜子里发现了四枚印章，上面刻着“湖南省人民政府金融工作办公室”。
有客户称，发现上述公章的地方是盛大CEO杰博士的办公室。谢医生在微信上说，此事是有人“栽赃陷害”。总经理阿罗一年前用过这间办公室，但一年多来一直无人使用。
客户发现“湖南省人民政府金融工作办公室”假公章。视频截图
11月21日，在湖南省地方金融监督管理局，记者出示了视频截图的“金融办”公章，并给副局长陈向东看。“这看起来像假公章。”陈向东介绍，2018年，撤销“湖南省人民政府金融工作办公室”，重新组建“湖南省地方金融监督管理局”。
“不管有没有‘行动’，肯定是有预谋的，否则这章不会刻上去。”陈向东表示，关于盛大金禧的调查，金融监管部门已经与公安部门“挂钩”。